DetermindsEnglishابدأ مشروعك
الخدمات
القطاعات
دراسات الحالة
المنتجات
الشركة
English
ابدأ مشروعك

بوابة دفع إلكتروني تعتمد عليها ٧٠ مؤسسة

احتاج بنك مصري من الفئة الأولى إلى تقديم خدمة قبول المدفوعات الإلكترونية للجامعات والجهات الحكومية والشركات. صمّمت ديترمايندز المنصة وبنتها، ويتولى الفريق الذي بناها دعمها وصيانتها وفق مستوى خدمة بمعايير مصرفية.

العميل
بنك مصري من الفئة الأولى
القطاع
البنوك والمدفوعات
الدور
تصميم الحل والبناء والتدريب على العمليات، والدعم والصيانة وفق اتفاقية مستوى الخدمة
٧٠مؤسسة تعتمد عليهاجامعات وجهات حكومية وشركات
٩٩٫٩٩٪نسبة التوافر المتعاقد عليهانسبة التوافر المحققة ٩٩٫٩٩٢٪ عبر الأنظمة المدعومة خلال آخر ١٢ شهرًا
٢ ساعةمدة حل الحوادث الحرجة المتعاقد عليهاالوسيط الفعلي ١٫٢٥ ساعة
٢٬٠٠٠معاملة في الثانية في اختبار الحملنحو ١٠٠ ضعف ذروة حجم الإنتاج الحالية

٠١  التحدي

متطلبان في السوق استدعيا بناء منصة مخصصة

يخدم البنك مؤسسات لا تجار تجزئة، وشريحة كبيرة ممن يدفعون لتلك المؤسسات تفضل الدفع نقدًا. ويتطلب الأمران أكثر مما تقدمه بوابة تجارة إلكترونية قياسية.

فالمؤسسة التي تحصّل رسومًا دراسية أو رسومًا حكومية تحتاج إلى تحصيل قائم على رقم مرجعي، ومطابقة مجمّعة، وملف يستطيع فريقها المالي مطابقته مباشرة مع دفاترها. وتفضل شريحة كبيرة من الدافعين في هذه السوق الدفع نقدًا، فكان على المنصة أن تستوعب المدفوعات التي تبدأ إلكترونيًا وتُسدد في الفرع، إلى جانب المدفوعات بالبطاقات التي تكتمل عند الدفع الإلكتروني.

الدفع بالرقم المرجعي هو الميزة التي صنعت نجاح هذه المنصة في هذه السوق.
قرار تصميميشكّل البنية التي تلته

٠٢  ما بنته ديترمايندز

المكونات الخمسة للبوابة

دفع إلكتروني مدمج في مسار كل مؤسسة

قبول المدفوعات دون حضور البطاقة ضمن مسار التحصيل الخاص بالمؤسسة، فيكمل كل دافع عملية الدفع في بيئة يعرفها.

الدفع بالرقم المرجعي مع السداد النقدي في الفرع

يبدأ الدافع العملية إلكترونيًا، ويتلقى رقمًا مرجعيًا، ثم يسدد نقدًا في أي فرع. وتجري مطابقة الرقم المرجعي تلقائيًا مع المؤسسة التي أصدرته، فيرى الفريق المالي سجلًا واحدًا واضحًا أيًا كانت طريقة وصول المال.

أهم ميزة في المنصة على الإطلاق

أدوات تسجيل المؤسسات وإعدادها

يسجل فريق العمليات في البنك كل مؤسسة جديدة ويعدّها دون تدخل هندسي. وبهذه الأدوات نمت المنصة حتى وصلت إلى ٧٠ مؤسسة.

المكوّن الذي أتاح للمنصة التوسع

تقارير المطابقة والتسوية

تقارير مصممة للفرق المالية التي تقفل الحسابات، تقلل الأخطاء اليدوية والجهد المبذول في المطابقة.

برنامج تدريب على العمليات لفريق البنك

درّبت ديترمايندز فريق البنك على العمليات اليومية، فيدير البنك المنصة باستقلالية تامة وثقة.

٠٣  الدعم اليوم

٧٠ مؤسسة ومستوى خدمة واحد

تعمل المنصة في بيئة الإنتاج منذ سنوات، ويدعمها ويصونها الفريق الذي بناها وفق اتفاقية مستوى خدمة سارية.

المؤسسات التي تعتمد عليها٧٠ مؤسسة، من الجامعات والجهات الحكومية والشركات
مستوى الخدمةنسبة توافر متعاقد عليها ٩٩٫٩٩٪، ومدة حل متعاقد عليها للحوادث الحرجة قدرها ساعتان
القدرة المختبرة تحت الحمل٢٬٠٠٠ معاملة في الثانية، أي نحو ١٠٠ ضعف ذروة حجم الإنتاج الحالية
التحقق الأمنيأجرى فريق أمن المعلومات في البنك نفسه اختبار اختراق للمنصة، وشملتها التدقيقات الأمنية الخارجية الثلاثة التي اجتازتها ديترمايندز
الجانب التنظيميمرّ التسليم بموافقة واحدة من البنك المركزي المصري على منصة دفع قائمة
الدعم وإدارة التغييرإدارة التغيير وإدارة فترات التوقف وتقارير الإصدارات ضمن إجراءات ضبط التغيير في البنك، مع مدير مشروع محدد نقطة للتصعيد

٠٤  ماذا يعني هذا لمشروعك

كيف تنطبق هذه الخبرة على مؤسستك

للبنوك

تبني ديترمايندز البنية التحتية للمدفوعات وتصونها للمؤسسات الكبرى، على نطاق متعدد المستأجرين ووفق مستويات خدمة صارمة، بما في ذلك الآليات المحلية مثل الدفع بالرقم المرجعي مع السداد النقدي في الفرع.

للقطاع العام

تنشر ديترمايندز أنظمة التحصيل والمطابقة القائمة على الرقم المرجعي في بيئات تخضع لمراجعات أمنية دقيقة، بما فيها العمليات الميدانية التي يعمل فيها المندوبون من هواتفهم.

لشركات المنصات

تبني ديترمايندز أدوات التسجيل لفريق العمليات لدى العميل نفسه بصفة قياسية، وهو النهج الذي أوصل هذه المنصة إلى ٧٠ مؤسسة.

للمؤسسات التي تستبدل مورّدها

تتسلّم ديترمايندز الأنظمة القائمة كما تبني أنظمة جديدة، ويعمل فريقنا ضمن إجراءات ضبط التغيير لديك منذ الإصدار الأول.

٠٥  أسئلة شائعة

أسئلة عن هذا المشروع

أسئلة شائعة من فرق التقييم قبل الجلسة التقنية.

هل يمكننا التحدث مع العميل؟

في التقييمات الجادة، وبموجب اتفاقية عدم إفصاح متبادلة، تطلب ديترمايندز مكالمة مرجعية مع العميل. وتستغرق المكالمة ساعة من وقت العميل، لذلك نرتبها حين يتجاوز الطرفان المرحلة الاستكشافية.

كم استغرق بناؤها؟

تسلّم ديترمايندز عادةً أول إصدار في بيئة الإنتاج بعد ٨ أسابيع من انطلاق المشروع، ثم تتوسع على مراحل متتالية، وبهذه الطريقة نمت هذه المنصة حتى وصلت إلى ٧٠ مؤسسة مع الوقت.

هل يمكن مراجعة البنية؟

نعم، بموجب اتفاقية عدم إفصاح متبادلة، وعادةً في الاجتماع الثاني. تعرض ديترمايندز على فريق التقييم التقني لديك مخططات البنية ومسارات المعالجة الفعلية، وهي أوضح طريقة لفهم كيفية بناء المنصة.

هل يمكن نشرها لبنك آخر؟

نعم، تستطيع ديترمايندز تقديم القدرة نفسها لبنك آخر. فقد بنينا هذه المنصة وفق متطلبات مؤسسة واحدة وبيئتها، لذلك نبني لبنكك وفق متطلباتك. وإذا كنت تريد إطلاق خدمة قبول مدفوعات التجار بدلًا من التحصيل المؤسسي، فيمكننا مناقشة D-PAY، وهو منتج منفصل مصمم لهذا الغرض.

من يدعم المنصة اليوم؟

تدعم ديترمايندز المنصة وتصونها وفق اتفاقية مستوى خدمة سارية، ويتولى فريقنا إدارة التغيير وإدارة فترات التوقف وتقارير الإصدارات، مع مدير مشروع محدد نقطة للتصعيد. أما العمليات اليومية، ومنها تسجيل المؤسسات وإعدادها، فيتولاها فريق العمليات في البنك نفسه.

ما الدفع بالرقم المرجعي، في جملة واحدة؟

يبدأ الدافع إلكترونيًا، ويتلقى رقمًا مرجعيًا، ثم يسدد نقدًا في أي فرع، وتجري مطابقة الدفعة تلقائيًا مع المؤسسة التي أصدرت الطلب، وهذا ما يصنع نجاح المنصة في سوق يفضل فيها كثير من الدافعين النقد.

الخطوة التالية

اطلب مراجعة للبنية بموجب اتفاقية عدم إفصاح متبادلة

تغطي الجلسة البنية ومسار المطابقة ومستوى الخدمة الذي يدعم به فريقنا المنصة اليوم.