التقنية المالية والبنوك والمدفوعات
تصمّم ديترمايندز البنية التحتية للمدفوعات وتبنيها وتصونها للبنوك وشركات الدفع والمؤسسات الخاضعة لرقابة البنك المركزي، وتشمل أعمالها أنظمة بوابات الدفع وقبول المدفوعات، ومنصات الفوترة والتحصيل، ومسارات الإقراض والتجار، والتكامل مع الأنظمة المصرفية الأساسية التي تقوم عليها. ويدعم فريقنا كل نظام بعد الإطلاق، ضمن إجراءات التغيير ومراجعات الأمان وجدول التدقيق المعتمدة لديك، وفق مستويات خدمة متعاقد عليها مع مؤسستك.
٠١ اختيار المسار
منصة ترخّصها، أو نظام تملكه
تقدّم ديترمايندز منصة مرخّصة لإطلاق سريع، وتطويرًا مخصصًا لأنظمة تملكها، وتحسم محادثتك الأولى مع مهندسينا أيهما يناسب مؤسستك.
| إذا كنت تريد | المسار المناسب | ما يتضمنه |
|---|---|---|
| إطلاق خدمة قبول مدفوعات التجار بعلامتك التجارية، دون أي بناء | D-PAY، منصة ديترمايندز | ترخيص منصة. نواة المعالجة حاصلة على PCI DSS Level 1 وSOC 2 Type II عبر Visa Acceptance Solutions، وتبقى أنت الجهة المحصّلة المسجلة بموجب ترخيصك. |
| بناء نظام ستملكه أو تطويره | التطوير المخصص | بناء مخصص على يد فريق له أنظمة تعمل بالفعل في بيئة الإنتاج داخل البنوك. |
| نشر منصة ترخّصها حاليًا أو دعمها | النشر والدعم | الاستشارات والنشر والدعم في ست دول ضمن التعاقد مع Visa. |
| حل مشكلة في المستندات أو الذكاء الاصطناعي أو الأتمتة | أنظمة الذكاء الاصطناعي | تطوير مخصص للذكاء الاصطناعي، وذكاء المستندات العربية أسرع نقطة للبدء. |
٠٢ بنيناها ونصونها
أنظمة مبنية لكل مؤسسة، ونصونها وفق ضوابطها
٠١ / ٠٤
٠٣ سجل الاعتماد
سجل اختبرته البنوك والمدققون
اجتازت أنظمة ديترمايندز اختبارات اختراق أجرتها بنوك، وعمليات تدقيق أمني خارجية، وإجراءات موافقة من البنك المركزي المصري.
| اختبارات اختراق بنكية اجتزناها | اختباران، أجرتهما فرق أمن المعلومات الداخلية في البنك الأهلي المصري وبنك مصر. |
|---|---|
| عمليات تدقيق أمني خارجية اجتزناها | ثلاث عمليات، منها تدقيق مستقل أجرته Zerosploit. |
| موافقات البنك المركزي المصري التي اجتزنا إجراءاتها | موافقة واحدة، على منصة دفع عاملة. |
| أنظمة مصرفية أساسية تكاملنا معها | نظامان، في بيئة الإنتاج. |
| عمليات تكامل مع أطراف خارجية سلّمناها | أربع عمليات، مع شبكات الدفع ومحولات المعاملات ومزودي الهوية. |
| القدرة الاستيعابية في اختبارات الحمل | ٢٬٠٠٠ معاملة في الثانية، أي نحو ١٠٠ ضعف ذروة الحجم الحالي في بيئة الإنتاج. |
| نسبة التوافر المتعاقد عليها | ٩٩٫٩٩٪، مع تحقيق ٩٩٫٩٩٢٪ خلال الاثني عشر شهرًا الماضية. |
| حل الأعطال ذات الأولوية القصوى | ساعتان وفق العقد، مقابل وسيط فعلي قدره ١٫٢٥ ساعة. |
٠٤ منصة ديترمايندز
D-PAY، منصة قبول مدفوعات التجار للبنوك بعلامتها التجارية
D-PAY منصة لقبول مدفوعات التجار ينشرها البنك ليطلق هذه الخدمة ويقدّمها بعلامته التجارية، دون الحاجة إلى أي بناء مخصص. المنصة متعددة المستأجرين، والطبقة التي تملكها ديترمايندز مستضافة وفق ما يتوقعه البنك المركزي المصري.
تصفح D-PAYما بنته ديترمايندز
- دورة حياة التاجر وضمّه وإجراءات «اعرف عميلك» بمبدأ المُدخل والمراجع
- محرك تسعير بجداول رسوم موحدة، وجداول قائمة على رسوم التبادل مع هامش، وجداول متدرجة
- نظام الأعمال المساندة للبنك مع بوابات فرعية منفصلة لمقدمي الخدمات
- شبكات الدفع المحلية، ومنها موصلات دفع الفواتير والتقسيط
- تمويل التجار بتقييم ائتماني يستند إلى سلوك معاملاتهم
- واجهات ثنائية اللغة تبدأ بالعربية، مع الاتجاه من اليمين إلى اليسار في كل الشاشات
مكونات مدمجة ومرخّصة عبر ديترمايندز
- بوابة الدفع ومعالجة المدفوعات
- الربط بشبكات Visa وMastercard وMeeza
- التحقق عبر 3D Secure
- ترميز البيانات على مستوى البوابة والشبكة
- فحص الاحتيال
- مسار معالجة النزاعات
ما يتضمنه النشر
١٢ أسبوعًا من التعاقد حتى الإطلاق، ونحو ٤٠ يوم عمل للتكامل من جانب البنك، وتسجيل ذاتي للتاجر في ١٥ دقيقة بعد إطلاق المنصة. ويبقى البنك الجهة المحصّلة المسجلة بموجب ترخيصه، ونواة المعالجة حاصلة على PCI DSS Level 1 وSOC 2 Type II عبر Visa Acceptance Solutions.
٠٥ أسئلة شائعة
أسئلة تطرحها البنوك
هل أنتم حاصلون على شهادة PCI DSS؟
ديترمايندز مزود التقنية، وليست الجهة الحاصلة على الشهادة. فالشهادة تخص المؤسسة المالية، كما هو الحال مع أي مزود تقنية. وتعمل أنظمتنا داخل البيئات المتوافقة لدى عملائنا. وفي D-PAY، نواة المعالجة حاصلة على PCI DSS Level 1 وSOC 2 Type II عبر Visa Acceptance Solutions، ويبقى البنك الجهة المحصّلة المسجلة بموجب ترخيصه.
هل خضعت أنظمتكم لمراجعة أمنية أجراها بنك بنفسه؟
نعم. أجرى كل من البنك الأهلي المصري وبنك مصر اختبارات اختراق على أنظمة ديترمايندز عبر فرق أمن المعلومات الداخلية لديهما. واجتازت ديترمايندز كذلك ثلاث عمليات تدقيق أمني خارجية، منها تدقيق Zerosploit، واجتازت إجراءات موافقة واحدة من البنك المركزي المصري على منصة دفع عاملة.
ماذا يتضمن نشر منصة على البنية التحتية للبنك؟
يشمل النشر على البنية التحتية للبنك التكامل مع النظام المصرفي الأساسي، واجتياز مراجعة أمن المعلومات في البنك، والعمل ضمن إجراءات ضبط التغييرات لديه منذ أول بيئة. وفي منصة Visa eKYC، تعاقدت ديترمايندز على الاستشارات التقنية والنشر والدعم في ست دول.
هل يمكن استضافة الأنظمة في مصر؟
الطبقة التي تبنيها ديترمايندز وتملكها مستضافة في مصر. وحين تدمج المنصة مكونات معالجة من طرف خارجي، يُتفق على مكان حفظ البيانات تعاقديًا مع الفرع الإقليمي لذلك المزود، ويُحسم الأمر أثناء النشر.
كم يستغرق البنك حتى يطلق خدمته؟
مع منصة مرخّصة مثل D-PAY، تنقل ديترمايندز البنك من التعاقد إلى الإطلاق في نحو ١٢ أسبوعًا، مع نحو ٤٠ يوم عمل للتكامل من جانبك. ومع البناء المخصص، يصل الإصدار الأول إلى بيئة الإنتاج عادةً خلال ٨ أسابيع، مع اعتماد النطاق خلال ٥ أيام عمل من استلام المتطلبات.
ما أسرع طريقة لاختبار الملاءمة؟
مشروع للمستندات أو للتسوية هو أسرع طريقة لاختبار ملاءمة ديترمايندز لمؤسستك. فالتعرف الضوئي على الحروف العربية في الفواتير غير المنظمة تحدٍّ تشترك فيه بنوك مصرية كثيرة، ويستغرق أسابيع لا أرباعًا مالية، ويُظهر لك كيف يحدد فريقنا النطاق ويتواصل ويسلّم العمل.
التقنية المالية
ابدأ بمشروع مركز يثبت الملاءمة
تحدد ديترمايندز نطاق مشكلة في المستندات أو التسوية خلال ٥ أيام عمل من استلام المتطلبات، ليحصل بنكك على مشروع أول مركز قبل أي قرار بشأن المنصة.